打击电诈 重庆警方有三件“法宝”

近日，法宝家住渝北区的打击电诈雷先生感觉坐了一趟“过山车”——他的毕生积蓄近50万元被电信网络诈骗分子骗走，所幸市反诈骗中心民警及时通过警银联动机制，重庆久久精品亚洲一区二区三区浴池实现“拦截止付秒响应”，警方最终为他追回了全部被骗资金。有件

拦截止付秒响应、法宝资金流向多级追踪、打击电诈资金返还便捷高效，重庆正是警方我市公安机关应对日益猖獗的电信网络违法犯罪的三件数字化“法宝”。

拦截止付秒响应

实现被骗资金及时冻结

去年10月19日，有件雷先生刚从睡梦中醒来，法宝就看到手机里有一条未读短信：“尊敬的打击电诈用户您好，您已成功开通某某会员服务，重庆该服务将在24小时后生效并扣费，警方如需取消请联系……”

雷先生将信将疑拨打短信上的有件联系电话。“您是不是在使用我们的App时不小心点错了？”电话那头的“客服”给他发来了一张办理会员的“截图”。回想自己的确曾使用过这款App，雷先生深信不疑，让其帮忙取消会员。

“我们需要查看你的银行流水，麻烦按我的引导操作一下。”当天上午10点42分，在“客服”引导下，雷先生竟陆续按要求向指定银行账户转账共计49.8万元。

11点3分，逐渐察觉到不对的久久精品亚洲一区二区三区浴池雷先生拨打110报警：“警官，我可能遭遇电信诈骗了！”

“先生您别急，您将转账的银行账户告诉我们，我们马上进行处置。”与此同时，雷先生的这条警情已同步流转到重庆反诈平台。市反诈骗中心的统一止付专班立即秒响应，启动了紧急止付追赃工作……1分钟后，对嫌疑账户的拦截止付工作就完成了，被骗资金49.8万元被全部拦截。

“以往，群众发觉被骗后，拨打110报警，警情流转到派出所，群众再赶往派出所，民警询问转款信息后逐一录入国家反诈中心平台，制作止付函，上传提交止付申请，区县反诈中心审批通过，止付工作才正式启动。一套操作下来，9个流程环节，距离群众被骗转账已经过去3—6个小时！”市公安局刑侦总队反诈支队探长陈岗告诉记者，面对诈骗分子分钟级的转移资金速度，如何跑赢诈骗分子，是市反诈骗中心一直探索的问题。

为了提高响应效率，市反诈骗中心集约了全市61家银行、12家三方支付机构的后台大数据。通过海量大数据支撑，将原本9个流程压减至1个，从报警到止付实现秒响应。

“现在，报案人报案电话刚挂断，我们就已启动对嫌疑账户的拦截止付。”陈岗说。

资金流向多级追踪

以大数据模型追踪10级账户

多年与电信网络诈骗分子交手，民警们发现，诈骗分子一旦骗到钱，就会想方设法快速将钱分散到多个银行账户，从而将其“洗白”。

前不久，两江新区徐先生在网上搜寻“炒股专家”，找到“大师”后，与对方签订了“师徒协议”：徐先生按照对方指示操作，赚钱之后收益分三成给“大师”。

在“大师”指示下，徐先生下载一款聊天软件，并按照对方要求，向对方提供的银行卡转账，用于在某款App上充值炒股。后面一段时间，徐先生陆续向对方提供的多个银行账户转账总计80万元。

半个月后，徐先生发现无法提现才察觉被骗，于是向公安机关报案。由于时隔太久，市反诈骗中心发现徐先生提供的嫌疑账户内已经没有一分钱了。

而这并没难住办案民警。因为市反诈骗中心还有一件数字化“法宝”：资金流向多级追踪智能化系统。仅耗时5个小时，民警就追踪到了5级资金流，发现99张涉嫌洗钱的银行账户，成功拦截了徐先生的被骗资金61.66万元。

“很多时候，诈骗分子利用AI智能、虚拟货币等手段，将钱通过一级、二级、三级银行卡或支付账号层层快速转出，所以我们必须要追到更多层级的账户！”市公安局刑侦总队反诈支队接警处置大队民警李颖告诉记者，市反诈骗中心组建了市级资金分析专家团队，创新研发了多个智能分析模型，有的最多可以追踪到10级账户。

“通过数字化建设，我们现在使用的系统能够自动绘制资金流向图，在多追到钱的同时，还能有效研判、追查诈骗分子踪迹线索，真正做到‘一追到底’。”李颖介绍。

资金返还便捷高效

率先实现资金返还全程网上办

钱拦到了、追回了，但距离还到群众手里还有一步。

以前，群众申请被骗资金返还，需要到派出所提交材料；询问了解进度也只能再跑派出所，漫长等待中往往要跑多次。对于企业而言，则可能影响正常经营。

该如何提高资金返还效率、真正方便群众和企业呢？重庆公安又运用上了大数据智能化手段。

今年3月1日，市反诈中心成功拦截到罗女士被诈骗的一笔转账49.85万元。第二天，民警通知罗女士，可以通过渝快办资金返还“一件事”应用程序启动资金返还程序。罗女士立即通过渝快办上传了相关申请材料，7天后，就收到了49.85万元返还资金。

“以前，启动返还程序后，办理一笔资金返还，需至少2名基层民警提交审批、制作文书、送达文书、领取回执，跑区县局、市局、银行……多层审批，跨部门流转，一次返还一般耗时2个月以上。”陈岗说。

为了缩短返还时间，重庆公安与银行深度合作，减少审批环节，通过渝快办“资金返还一件事”应用，在全国率先实现了资金返还全程网上办理，避免了受骗群众和办案民警“多头跑”的问题。

市反诈骗中心相关负责人介绍，虽然反诈工作取得了阶段性成果，但境外诈骗分子运用各类新技术、新业态不断翻新诈骗手法，特别是虚拟货币、线下取现等各种新型洗钱方式改头换面，电诈发案形势依然严峻，追赃挽损难度仍然巨大。

市公安局相关负责人表示，重庆警方将进一步完善涉诈资金统一止付追赃工作模式，提升全民反诈工作质效。同时，警方希望市民能时刻保持警惕，强化自身财产保护，遇事多通过官方渠道核实，或拨打96110咨询，避免上当受骗、钱财受损。

温馨提示>>>

近期五类电信诈骗多发 市民注意防范

1.刷单返利类诈骗

案件：市民刘先生在网上添加了某个“翡翠鉴定师”后参与原石众筹活动，前期小额投入均有所获利。刘先生便邀其母亲参与，但当刘先生的母亲投入44万元后，对方却以园区停电为由推迟获利回款时间。刘先生后续又多次下单，但对方仍以各种理由拒绝回款，直到发现被骗时，共计损失71万余元。

民警提醒：刷单是一种变种多、变化快的诈骗手法，诈骗分子先获取信任，用“充值多返利多”诱骗做任务，再以各种借口骗受害人继续投入大额资金。

2.虚假购物、服务类诈骗

案件：市民王先生在某二手平台购买二手摩托车，“卖家”以方便沟通为由，互相添加微信。王先生随后与“卖家”在微信上达成购买协议，并转账3000元作为定金。“卖家”随后邮寄给王先生过了户的摩托车绿本，王先生则再次转账5000元。几天后，“物流人员”致电王先生索要提货码，“卖家”让王先生付尾款4000元才给。待王先生再次转账4000元后，“卖家”和“物流人员”随即失联。王先生被骗共计1.2万元。

民警提醒：此类诈骗中，诈骗分子多在网络发布虚假广告，与受害人联系后诱导加好友私下交易。付款后，以各种税费、手续费为由骗其继续转账，最后拉黑。

3.冒充电商物流客服类诈骗

案件：近日，市民彭先生接到“微信客服”电话，称“微信账户百万医疗保障”要扣7.2万元年费，如需取消，需要按照对方要求操作。彭先生在对方引导下添加QQ好友、点击链接、下载视频软件、打开屏幕共享。因年纪大不方便，彭先生还将账户交给对方操作，被骗91.88万元。

民警提醒：诈骗分子冒充平台客服来电，以身份验证、帮忙取消为由，诱骗受害人转账汇款或通过屏幕共享，盗刷账户余额。

4.虚假网络投资理财类诈骗

案件：市民韩先生接到陌生微信好友申请，称想租韩先生的一处门面。两人互加微信沟通后，对方支付定金。待日渐熟络后，对方自称在某某黄金交易所做维护工作，邀韩先生一起赚钱。韩先生在对方引导下，在虚假网站注册充值，先后投入72万元后无法提现。

民警提醒：诈骗分子通过网络渠道发布投资理财信息，利用交友等方式获取信任，诱使受害人在虚假投资网站操作。先让小额投资获利，待其大额投入后，或拉黑失联，或让网站无法登录，使其无法提现。

5.贷款、代办信用卡类诈骗

案件：市民喻先生因装修急需用钱，在网上下载某款借贷App贷款3万元，却迟迟不到账，便找到“平台客服”。“客服”称其账号错误，导致贷款被冻结需转账解冻，后又以账户被监管需向“安全账户”转账验证为由，诱骗喻先生多次借款转账69万余元。

民警提醒：诈骗分子通过多渠道发布提升信用卡额度、办理贷款等信息，冒充金融机构人员，以“保证金”“手续费”等为由，诱骗受害人转账汇款。

（新重庆-重庆日报记者 周松）

责任编辑：杜漩